Queremos te oferecer aqui uma planilha para gestão financeira familiar. Os controles financeiros de sua família podem ser feitos de diversas maneiras, e queremos te propor um modelo aqui que pode te ajudar muito.
Quando falamos em gestão financeira podemos pensar em termos empresariais ou pessoais. Agora, para você que é casado, faz mais sentido falar de gestão financeira familiar, pois não se trata apenas de pensar suas finanças como indivíduo, mas pensar o financeiro da sua família.
Como usar a planilha?
O modelo que propomos aqui contempla a definição dos objetivos financeiros da sua família, junto com o planejamento e controle do orçamento mensal. Veja o passo a passo para começar a utilizá-la:
1. Informe os objetivos
A primeira aba é sobre os objetivos familiares, onde estão listados os itens que almejam alcançar. Tudo começa com os objetivos, para ficar clara a direção única em que concentrarão seus esforços e pelo que faz sentido economizar e equilibrar.
Exemplos de objetivos: quitar o carro, fazer uma viagem, adquirir um imóvel, etc.
2. Confira as categorias de despesas
A planilha já vem com categorias de despesas cadastradas, com aquilo que é comum de ter de despesas. Mas o ideal é conferir para ver se estão contemplando os tipos de despesas que você tem.
3. Informe as categorias de receitas
As categorias de receitas devem ser informadas para poder acompanhar como estão as entradas de dinheiro. Conforme o exemplo da imagem, você pode adicionar os salários e demais fontes que tiver.
4. Informe os Caixas
Os caixas são as contas bancárias, os lugares em que movimentará dinheiro. Ao entrar e sair algum valor, poderá informar em qual caixa essa movimentação ocorreu, e assim saber quanto tem em cada caixa. Um caixa pode ser uma conta bancária, uma carteira, um cofre, etc.
5. Faça o controle mensal
Cada mês tem uma aba na planilha para poder controlar o que entra e sai de recursos, e assim ter a gestão financeira familiar. Ao abrir a aba de um mês, a primeira área que aparece do lado esquerdo é a de receitas. Preencha as receitas do mês, informando a categoria, o valor, o caixa em que entra e preencha a data de recebimento naquele mês (assim que essa data chegar a situação desta receita será atualizada para “RECEBIDO”).
Obs: As colunas cinzas não devem ser preenchidas, pois são calculadas automaticamente. Preencha apenas áreas com fundo branco.
Também dentro da aba do mês, logo mais à direita da área de receitas está a área de despesas. Nesta área estão as saídas de recursos informando qual o nome, a categoria que se enquadra, se contribui para algum objetivo definido, o valor planejado e o quanto foi pago daquilo, também pode informar o dia do mês que vence e que dia foi pago, bem como o Caixa em que será movimentada aquela saída.
Ainda dentro da aba do mês, terá à direita da área de despesas, informações contabilizadas por caixa para saber o quanto entrou, quanto saiu, seja no crédito ou débito e também ver o saldo.
